Klient 47 let se přišel zeptat na možnosti investování. Prý už se byl zeptat v bance, kde má účet a tam mu nabídli z několika balíčků, ať si vybere buď konzervativnější portfolio, vyvážené, nebo dynamické.

Má otázka zněla: ,, Proč chcete vůbec investovat, co je vaším cílem?“

Klienta samozřejmě má otázka zarazila, jelikož se ho na to nikdo nikdy neptal. Po důkladné analýze všech potřebných informací byl nadšený z postupu, podle kterého jsme došli ke konkrétnímu řešení. Navíc se dozvěděl i principy v investování, o kterých v životě neslyšel a v širších souvislostech více pronikl do světa investic. Možná si teď říkáte, že vás širší souvislosti nezajímají,  jelikož vás hlavně zajímá kam investovat. A proč je to za mě tak důležité? Např. v bankách mají většinou sestavených pár investičních portfolií v jednotlivém balíčku, nebo v balíčcích. Musím uznat, že některé jsou velice dobře složené. Co ale já vnímám trochu jinak, tak je skutečnost, že již předem sestavené balíčky nejsou vhodné pro každého klienta, který přijde do banky, a hodí na stůl třeba 500 000Kč, které chce investovat. Rozložení a diverzifikace portfolia je velice individuální a nejde říci: ,, Tady mám milion a investujte mi ho“ bez dalších detailních informací a mít na to sestavených pár balíčků. Samozřejmě neházím všechny do jednoho pytle. Sama znám i výborné bankéře, kteří to s vámi detailně projdou a klidně řeknou, zde investujte jen část peněz, ale určitě není vhodné do balíčku dávat všechny peníze. I tací se stále najdou a za to díky.