Klient 47 let přišel s požadavkem, že chce zajistit svůj příjem, jelikož je hlavním živitelem rodiny. Do pojišťovny přišel s požadavkem se zajištěním příjmu na 80 000Kč měsíčně. Paní za přepážkou mu řekla, že ho to bude stát kolem 6000Kč měsíčně. Důkladnou analýzou v souvislostech jsme došli k závěru, že až takové zajištění nepotřebuje, jelikož pronajímá 2 byty, ze kterých má pravidelný pasivní příjem. Zajištění jsme udělali jen na připojištění smrti, jelikož peníze by z tohoto rizika měla rodina (obmyšlená osoba, v tomto případě jeho žena do 30 dnů a nemuseli by čekat na dlouhé dědické řízení) a rodina by nezůstala bez finančních prostředků. Dále jsme přidali invaliditu 3. stupně a s pojistným jsme se dostali o více než polovinu méně, než navrhovala paní v pojišťovně. Rozdíl peněz, se kterými klient počítal do pojištění začal investovat do nemovitostních fondů, jelikož sám pronajímá byty a má k tomu vztah. K tomu diverzifikoval do akcií a dluhopisů. Jako bonus ode mě dostal novou cenovou mapu pronájmů v místě jeho bytů, aby věděl, jestli je cena pronájmu adekvátní k současné situaci na trhu. Jak jsem již psala. Dává mi smysl tvorba a růst majetků mých klientů a to v komplexu a v souvislostech.

Pojištění nemá rád nikdo, ať je jakékoliv. Ani já ne. Jsem převážně toho odpůrcem. PROČ?

Protože mi spíše dává smysl tvořit a budovat majetek, než vyhazovat peníze za pojistky. Avšak jsou případy, kdy nám opravdu zachrání zadek, pokud už nemáme jinou možnost zajištění příjmu nebo majetku.

Neberu si iluze, že pojišťovny to dělají pro peníze a vymýšlí i nemožné, aby plnit nemuseli, jelikož spoléhají na neznalost klientů a oblíbené slovíčkaření.

Moji klienti mohou být chránění Garancí, která jim je nápomocna v případě řešení pojistné události. Nemusí se již bát slovíčkaření, na kterém jim shoří plnění pojistné částky, jelikož Garance to řeší za vás.